“互联网咨询”业务成整治重点 智能投顾面临合规性问题

2016/6/14 9:36:04来源:盛世汇博浏览:1418

核心提示:值得一提的是,互联网咨询业务成为了此次整治工作重点之一。其中,提供投资顾问服务自查重点:服务环节未落实投资者适当性有关规定;服务机构及人员未履行告知义务;提供投顾服务的人员不符合相应资质条件与法规要求。



6月12日,21世纪经济报道记者独家获悉的一份“江苏证监局关于证券期货经营机构与互联网企业合作开展业务自查整改的通知”(下称“通知”)表明,根据证监会有关监管要求,进一步规范江苏辖区证券期货经营机构与互联网企业合作开展业务行为,该局要求各证券期货经营机构就与互联网企业合作开展业务情况进行全面自查整改。


值得一提的是,互联网咨询业务成为了此次整治工作重点之一。其中,提供投资顾问服务自查重点:服务环节未落实投资者适当性有关规定;服务机构及人员未履行告知义务;提供投顾服务的人员不符合相应资质条件与法规要求。


“通知”强调,提供互联网投顾平台的机构有义务对通过其平台开展投顾顾问服务人员的资质进行审核;提供投顾平台需取得证监会许可,未经证监会许可开展此类业务属于非法经营证券业务的活动。


6月12日,一家互联网金融公司人士称,“监管口子出乎意料的突然严了。鉴于智能投顾也是投顾行为,按照文件精神,智能投顾也需要有经过证监会批准的咨询业务资质才能从事该业务。”


该人士认为,但是,在监管趋严的背景下,要获得证券投资咨询牌照并不是一件容易的事情。“目前,租借一个牌照一年的价格都在1000万到2000万之间,更何况是自行申请牌照?”该人士反问道。“这样一来,恐怕只有极少数的智能投顾平台可以申请到牌照。”


21世纪经济报道记者注意到,今年以来,智能投顾领域成为了炙手可热的投资领域,甚至不乏有重量级的选手,分别包括平安、京东、宜信、百度等。


据网贷之家不完全统计,截至目前,宣称自己具有“智能投顾”功能或者正在研发“智能投顾”功能的理财平台已经超过二十家,并且还有平台在陆续跟进,加入智能投顾大军。


特别是在P2P监管趋紧、业务受限的大背景下,不少平台纷纷开始尝试转型,其中,智能投顾平台就成为了一个重要的方向。


6月13日,大成律师事务所互金委员会副主任肖飒律师对21世纪经济报道记者表示,监管层提出证券期货经营机构与互联网企业开展业务合作等进行自查,表明监管层已经意识到了互联网咨询业务中存在的问题,并且表明了自己的态度。


“智能投顾本质上属于证券投资顾问业务。真正的智能投顾将大数据、人工智能等计算机技术与科学技术引入证券投资顾问业务营销,但其没有改变我国法律范畴内证券投资顾问业务的本质,应当受到《证券投资顾问业务暂行规定》(下称《暂行规定》)等国家规定管辖。”肖飒律师如是说。


肖飒律师对21世纪经济报道记者表示,《暂行规定》可以理解为监管部门下发的规范性文件,对照《暂行规定》而言,智能投顾业务如果有涉及证监会管辖范围内的产品的话,那么其合规性存在问题。


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